วางแผนภาษี
หน้า วางแผนภาษี ประมาณภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาของปีนี้ จากรายได้และรายการลดหย่อนที่เกี่ยวกับการออมเพื่อเกษียณและประกัน แล้วบอกว่ายังใช้สิทธิลดหย่อนเพิ่มได้อีกเท่าไหร่ ก่อนสิ้นปีจะได้ตัดสินใจซื้อ RMF หรือ Thai ESG ได้ทัน
รายได้ทั้งปี
- รายได้ประจำ (บาท/เดือน) — เติมให้จากเงินเดือนในตั้งค่าแผนเกษียณ พร้อมป้ายว่าเป็นค่าประมาณ แก้เป็นยอดจริงของปีนี้ได้ และเลือกให้อัปเดตเงินเดือนในตั้งค่าแผนเกษียณด้วยก็ได้
- โบนัส / รายได้อื่นๆ ต่อปี — ต้นปีใส่ประมาณการ ปลายปีรู้ยอดจริงแล้วค่อยแก้ ใส่ 0 ได้ถ้าไม่มี
กด บันทึกรายได้ เพื่อเก็บไว้สำหรับปีภาษีนี้
ภาษีทั้งปีโดยประมาณ
แอปคำนวณตามอัตราก้าวหน้า แสดงรวมเงินได้ทั้งปี หักลดหย่อนรวม เงินได้สุทธิ ภาษีทั้งปี อัตราขั้นสูงสุดที่คุณอยู่ และ ประหยัดภาษีได้โดยประมาณ จากสิทธิลดหย่อนที่ใช้อยู่ ตัวเลขนี้ยังไม่หักภาษีที่ถูกหัก ณ ที่จ่ายไปแล้ว
รายการลดหย่อน
แอปดึงยอดมาจากสินทรัพย์และกรมธรรม์ที่คุณบันทึกไว้ แต่ละรายการบอกว่าใช้ไปเท่าไหร่ สิทธิสูงสุดเท่าไหร่ และเหลือใช้ได้อีกเท่าไหร่
เพดานหลักที่แอปใช้:
| กลุ่ม | รายการ | เพดาน |
|---|---|---|
| ประกันชีวิตและสุขภาพ | ประกันชีวิตทั่วไป + ประกันสุขภาพตนเอง (สุขภาพไม่เกิน 25,000) | รวมไม่เกิน 100,000 |
| การออมเพื่อเกษียณ | PVD ไม่เกิน 15% ของเงินเดือน · RMF ไม่เกิน 30% ของเงินได้ · SSF ไม่เกิน 30% และ 200,000 · ประกันบำนาญไม่เกิน 15% และ 200,000 | รวมทั้งกลุ่มไม่เกิน 500,000 |
| แยกต่างหาก | Thai ESG ไม่เกิน 30% ของเงินได้ | สูงสุด 300,000 (ปีภาษี 2567–2569) |
ยอดเบี้ยประกันใช้ตามแผนจ่ายเบี้ยที่บันทึกไว้ ถ้ามีหนังสือรับรองการชำระเบี้ยของปีนี้แล้ว ใส่ยอดจริงในหน้าแก้ไขกรมธรรม์ได้ ("ใช้ยอดเบี้ยตามหนังสือรับรองภาษีปีนี้")
แนวทางใช้สิทธิเพิ่ม
ถ้ายังเหลือสิทธิ แอปจะบอกว่าซื้อ RMF หรือ Thai ESG เพิ่มได้อีกเท่าไหร่ และจะลดภาษีได้ราวเท่าไหร่ ตัวเลขนี้คิดเฉพาะส่วนที่ยังลดภาษีได้จริง ถ้าเงินได้สุทธิเหลือน้อยจนไม่ต้องเสียภาษีแล้ว การซื้อเพิ่มจะไม่ช่วยลดภาษี